О чём идёт речь — представители перечисленных профессий должны информировать Росфинмониторинг, если у них появились подозрения, что финансовые операции их клиентов могут осуществляться в целях отмывания денежных средств, полученных преступным путём, или финансирования терроризма (ст. 7.1 № 115-ФЗ).
Каким образом они это делают — через личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга. По срокам — даётся 3 рабочих дня после непосредственного выявления сомнительной операции. А такое сообщение требуется включать сведения не только непосредственно про клиента, но его представителя, выгодоприобретателя, бенефициара и т.п.
Что нового привнёс закон — если не представляется возможным отправить сообщение через личный кабинет, то информацию следует представить на флешке или диске с приложением сопроводительного письма. Можно передать лично, а можно отправить «Почтой России».
При этом факт передачи запрещается разглашать третьим лицам (п. 11 новых правил).
Действующие Положение об информировании о сомнительных сделках такого требования не содержит.
В связи с этим, с 25 апреля утрачивает силу прежнее Положение о порядке передачи информации (утв. постановлением Правительства № 82 от 16.02.05), когда вступит в силу постановление № 569 от 09.04.2021.
Напомним, что с 2019 года бухгалтеры и аудиторы (и вышеперечисленные специалисты) обязаны принимать меры по блокировке средств клиентов или иного имущества, если те попадают в чёрные списки Росфинмониторинга или если в их отношении принимается особое решение.
В общем, эта информация касается всех тех, кто от имени клиентов или по его поручению осуществляет операции с денежными средствами, банковскими счетами или иным имуществом. Но, как мы сказали выше, этим самым клиентам — юридическим лицам и ИП — очень важно знать о том, как с ними будут работать разного рода специалисты. Тем более, что теперь им законом запрещено передавать информацию даже тому, о ком о он сообщает в Росфинмониторинг.
