Мы не раз видели, как бизнес теряет деньги из-за ошибок в финмоделях. Поэтому предлагаем услугу — составление финансовых моделей под ключ. Вы получаете рабочий инструмент, который позволяет оценивать сценарии, привлекать финансирование и принимать стратегические решения без «гаданий». В этой статье рассказываем, что такое финансовая модель бизнеса, зачем она нужна, из каких блоков состоит и как мы помогаем предпринимателям её создать — быстро, точно и без самостоятельной настройки.
Что такое финансовая модель и почему не стоит делать её самому
Это цифровое описание бизнеса, которое позволяет рассчитать показатели на основе введённых допущений. Вы задаёте параметры (сколько клиентов приведёте, какие понесёте расходы, по какой цена продадите), а модель показывает, какая будет прибыль, денежный поток и когда окупятся инвестиции.
Представляет собой Excel-файл, где можно менять параметры (цена, объём, затраты) и сразу видеть, как изменятся выручка, окупаемость и денежные потоки. Строим модель под конкретную задачу: запуск нового продукта, кредит, инвестиции, выход на рынок.
Но это не просто «табличка в Excel» с формулами, это полноценный инструмент для:
оценки эффективности проекта до его запуска;
подготовки бюджета на год и контроля его исполнения;
поиска точек роста и «узких мест» бизнеса;
переговоров с инвесторами и банками.
Почему новичкам не стоит программировать Excel самому — даже если вы «дружите» с программой, в финансовое моделирование есть десятки нюансов, незаметных тем, кто ни разу с ними не сталкивался.
Например, как корректно учесть инфляцию на разные статьи расходов, как рассчитать потребность в оборотном капитале, как связать три основные формы (отчёт о прибылях и убытках, отчёт о движении денег, баланс). Ошибка в формуле сделает прогноз не только неточным, а откровенно опасным — вы примете неверное решение и потеряете деньги.
Мы делаем рабочие инструменты на заказ, учитывая специфику бизнеса. Финансовую модель заказать можно всего за несколько дней — мы сделаем всё под ключ, от брифинга до готового файла с защитой формул. Вы получаете не «сырой» Excel-файл, а работающий инструмент с понятными блоками, защитой от случайных правок и консультацией по работе с файлом.
Зачем финмодель нужна бизнесу: 5 ситуаций, когда она критична
Знаете, что общего между запуском нового проекта, привлечением инвестиций и подготовкой бизнеса к продаже? Все эти решение требуют точных цифр, а не «оптимистичных» прогнозов на салфетке.
Вот зачем конкретно нужна финмодель и когда без неё не обойтись.
Запуск нового проекта или нового направления
Без неё вы не узнаете точку безубыточности, срок окупаемости, потребность в деньгах на старте. Вы или вложите слишком мало, тогда проект заглохнет, или слишком много, тогда заморозите средства.
Привлечение инвестиций или кредита
Инвестор или банк могут потребовать финансовую модель бизнеса на 3-5 лет. Без достоверных цифр шансы на инвестиция падают в разы, даже при отличной идее.
Продажа бизнеса или оценка стоимости компании
Покупатель смотрит не только на текущую прибыль, но и на прогнозы. Профессиональное составление финансовых моделей повышает стоимость компании при переговорах.
Выход на маркетплейсы или масштабирование
Без модели легко ошибиться с выбором товаров, закупкой, рекламным бюджетом, она позволяет проверить несколько сценариев и выбрать наиболее выгодный.
Финансовое оздоровление и антикризисное управление
Когда упала выручка или выросли расходы, вы сможете быстро пересчитать сценарии «пессимистичный», «реалистичный», «оптимистичный» и понять, сколько денег нужно на спасение бизнеса.
Большинство предпринимателей пытаются составлять самостоятельные прогнозы, тратят на это недели, и всё равно получают модель, которая «разваливается» при первом изменении входных параметров. Не тратьте время на самостоятельные расчёты в Excel, финансовую модель заказать можно всего за несколько дней — мы сделаем всё под ключ, от брифинга до готового файла с защитой формул.
Составим финмодель, которая подходит для любого из этих сценариев. Вы получаете не одноразовый файл, а управляемый инструмент, который можно адаптировать под меняющиеся данные рынка.
Функции финансовой модели: от прогноза до контроля
Функция
Что даёт бизнесу
Прогнозная
Показывает, какой будет выручка, прибыль, денежный поток через 1, 3, 5 лет
Сценарная
Позволяет сравнить «оптимистичный», «базовый», «пессимистичный» сценарии, чтобы принять взвешенное решение
Контрольная
Вы заносите фактические цифры — подсвечиваются отклонения от плана
Инвестиционная
Рассчитывает NPV, ВНД, срок окупаемости — ключевые метрики для инвесторов
Оценочная
Оценивает стоимость бизнеса при продаже или привлечении партнёра
Пример из нашей практики: для сети кофеен мы построили три сценария — открытие 1, 3, 5 точек. Выяснилось, что пессимистичный сценарий (3 точки) окупается на 4 месяца позже базового, но требует в 2,5 раза меньше инвестиций. Клиент выбрал сценарий с 3 точками, снизил риски, уже через 6 месяцев вышел на плановую прибыль.
Типы финансовых моделей: какую выбрать?
В зависимости от вида бизнеса и задач используют разные виды
Операционная — для управления текущей деятельностью (бюджетирование, план-факт), составляется с детализацией по месяцам, с учётом сезонности, кассовых разрывов.
Инвестиционная — для привлечения финансирования, оценки проектов, строится на 3-10 лет, включает NPV, ВНД, дисконтирование.
Стартап-блок — для новых проектов без истории продаж, основывается на гипотезах о воронке, юнит-экономике.
Сценарная — оценка рисков и вариантов развития, сравниваются несколько наборов допущений.
Групповая холдинговая — подходит для нескольких юрлиц, учитываются показатели консолидации, трансфертные цены, налоги.
Какую выбрать, зависит от задачи — если нужно управлять текущим бизнесом, операционная, если привлекаете инвестиции, инвестиционная. Помогаем определиться с типом ещё на этапе брифинга, чтобы вы не платили за лишние функции.
Среди наших услуг — построение финмоделей для малого бизнеса, стартапов, холдингов. Финансовую модель заказать в СПб можно через форму на сайте или по телефону, как вам удобнее.
Структура финансовой модели: из каких блоков она состоит
Она включает три основные формы (интегрированные между собой) и несколько вспомогательных листов. Рассказываем о структуре по блокам.
Блок допущений (входные данные)
Это лист, где вы (или мы за вас) вводите все исходные данные:
стартовые инвестиции;
плановые объёмы продаж (в штуках или рублях);
цена за единицу;
переменные расходы на единицу;
постоянные расходы в месяц;
ставки налогов, страховых взносов;
плановый рост цен, зарплат (инфляция);
условия кредитования (если есть).
Все изменения вы вносите только в этот лист, формулы автоматически пересчитывают остальные блоки. Это избавляет от большинства ошибок.
Отчёт о прибылях и убытках (ОПиУ)
Показывает выручку, себестоимость, валовую, чистую прибыль. Расчёт идёт по методу начисления (не по оплате).
Отчёт о движении денежных средств (ОДДС)
Показывает реальные приходы и расходы по счетам, кассе. Важно для планирование кассовых разрывов.
Прогнозный баланс
Показывает активы и пассивы компании на конец периода. Помогает оценивать потребность в финансировании.
Вспомогательные таблицы
Они могут включать:
расчёт себестоимости;
расчёт амортизации;
график кредита (тело + проценты);
расчёт налогов, страховых взносов.
Мы строим модели в Excel с защитой формул от случайного редактирования. Все расчёты автоматизированы, цвета кодируют возможность ввода допущений, формулы, результаты.
Планируем воронку продаж и выручку: основной блок финмодели
Самый частый источник ошибок в финансовом моделировании — это прогноз выручки. Особенно, если у бизнеса нет исторических данных (стартап) или сезонный спрос.
Что нужно знать о планирование выручки:
нельзя брать «среднюю температуру по больнице» — разбивайте продажи по каналам, менеджерам, сегментам клиентов;
нужно учитывать воронку — лиды, конверсия, оплаченные заказы, повторные продажи;
добавлять сезонные коэффициенты — например, в январе просадка, в июле пик;
для вновь созданных компаний стройте не менее трёх сценариев.
Пример упрощённого расчёта воронки (на месяц)
Показатель
Оптимистичный
Реалистичный
Пессимистичный
Трафик / лиды
1000
7000
400
Конверсия в заказ
3%
2%
1,5%
Количество заказов
30
41
6
Средний чек
5000
5000
5000
Выручка
150 000
70 000
30 000
Мы находимся в Санкт-Петербурге, но работаем по всей России. Если вам важно личное присутствие, финансовую модель заказать в СПб можно с выездом к нам или к вам в офис для личной встречи. Не просто «набросаем» формулы, а поможем собрать данные (если они есть), согласовать реалистичные допущения с вашими менеджерами, заложить гибкие сценарии.
Планируем расходную часть: от переменных до амортизации
Расходы делятся на переменные (зависят от объёма) и постоянные (не зависят). Типичная ошибка при самостоятельном составление финансовых моделей — терять часть расходов, особенно неочевидных (банковские комиссии, лицензии на ПО, курьерские расходы).
Что обязательно включать в расходную часть:
переменные — закупка товаров (сырья), бонусы продавцам (процент), транспортные расходы на единицу, комиссии за платёжный эквайринг;
постоянные — аренда, оклады (фиксированная часть), коммунальные платежи, интернет, аренда ПО, бухгалтерия, реклама на постоянной основе;
налогообложение — налоги по УСН, ПСН, налог на имущество, страховые взносы;
амортизация — если оборудование дорогое.
Мы используем постатейное планирование расходов с разбивкой на группы. В модели вы видите, как меняется доля переменных расходов при росте продаж, где находится точка безубыточности.
Рассчитываем чистую прибыль: пример
Формула чистой прибыли упрощённо выглядит следующим образом:
При изменении выручки формулы пересчитывают прибыль и показывают, нужны ли дополнительные инвестиция на покрытие кассового разрыва.
Типичные ошибки при самостоятельном построении финансовой модели бизнеса
Перечислим основные ошибки, которые совершают предприниматели, пытаясь составлять финмодель без помощи профессионалов.
Смешивают операционную и инвестиционную деятельность. Например, оплата монтажа системы вентиляции (не ремонт) — это инвестиции, они относятся к капитальному, а не текущему расходу. В ОПиУ такого быть не должно, иначе это исказит прибыль и ОДДС.
Забывают про потребность в оборотном капитале. Выручка растёт, но деньги застревают в дебиторке, запасах. Без расчёта рабочего капитала прогноз денежного потока становится бесполезным. Именно это чаще всего подводит быстрорастущие компании.
Используют простые формулы без учёта сезонности. «Средняя по году» — это дорога к неудачной финмодели. Нужны понедельные или помесячные данные.
Пренебрегают проверкой формул на адекватность. Получили подозрительные цифры, значит, что-то пошло не так. Но чаще всего такие отклонения может найти и устранить опытный специалист.
Не создают защиту от случайных правок. Сотрудник может случайно удалить формулу в Excel, а вы потом полгода будете опираться на неверные данные.
Наши эксперты по оцифровке бизнеса могут провести анализ финансовой модели (если она уже есть) или построить с нуля с защитой, аудитом, документацией. Оценка финансовой модели нашим экспертом займёт 1-2 дня, вы получаете отчёт с критическими ошибками и рекомендациями.
Главное о финмодели для бизнеса
Финансовая модель бизнеса — это работающий инструмент управления, который:
даёт ответы на вопросы «что, если?» — например, что будет, если продажи упадут на 20% или поставщики повысят цены;
служит базой для переговоров с банками, инвесторами;
сокращает время на планирование и бюджетирование в 3-5 раз.
Но, как и любой сложный инструмент, её нужно уметь создавать. Ошибки в самостоятельном построении могут стоить дороже, чем работа эксперта по операционной эффективности.
Мы создаём финансовые модели под ключ с фиксированной ценой, гарантией результата. Вы получаете:
файл Excel с защитой формул, цветовой схемой;
инструкцию по работе с файлом (пошаговый гайд);
консультацию для вашего бухгалтера или экономиста.
Как узнать цену для вашего проекта — оставьте заявку на бесплатный брифинг на 15-20 минут: расскажите о задачах, мы назовём точную стоимость и сроки. Построим для вас понятную финмодель с несколькими сценариями, защитой формул, инструкцией. При этом финансовую модель заказать в СПб можно без лишних формальностей — просто напишите нам.
Заказать финансовую модель можно через форму ниже или позвонив нам по телефону. Работаем не только с бизнесом из Санкт-Петербурга, но и по всей России, — создаём модели, которые реально помогают зарабатывать больше и тратить меньше нервов.
Вопросы и ответы
Сколько времени занимает создание финансовой модели бизнеса?
Зависит от сложности. Для микробизнеса или стартапа на 1-2 продукта — 5-7 рабочих дней. Для многопродуктовой группы компаний с историей — до 3-4 недель.
Составление финансовых моделей «с нуля» мы всегда разбиваем на этапы — онлайн-встреча, сбор допущений, построение прототипа, тестирование, финал, обучение пользователей.
Можете ли вы взять готовую модель (мою или бывшего финансиста) и доделать?
Да, мы берём «полуфабрикаты», проводим анализ финансовой модели, находим ошибки, перестраиваем структуру, добавляем недостающие блоки (например, прогнозный баланс или расчёт потребности в финансировании).
У вас есть офис в Санкт-Петербурге, чтобы заказать финансовую модель?
Да, мы находимся в Санкт-Петербург и работаем с бизнесом из любого региона РФ. Но не обязательно для этого приезжать в офис — заказать можно удалённо, потому что всё равно весь процесс построения проходит в онлайн-формате.
Стоимость фиксирована, зависит от объёма работы. В неё входят — проработка структуры, сбор допущений, наполнение формулами, защита ячеек, тестирование на ошибки, 2-3 итерации правок, консультация по использовать модели. Никаких скрытых платежей.
Мы маленькая компания — стоит ли нам заказывать финмодель?
Если у вас нет кредитов, инвесторов, планов масштабироваться — возможно, не стоит. Но если вы планируете рост, привлекаете инвестиции или просто хотите перестать «гадать» с деньгами — инструмент окупается уже на первом крупном решение (например, отказ от убыточного направления или корректировка цены).
У бизнеса может не быть достаточного бюджета на стратегическую сессию или привлечение финансиста, но финмодель достаточно доступна в любом случае.
Настоящий сайт собирает обезличенные метаданные пользователей (cookie-файлы, данные о IP-адресе, местоположении), сбор указанных данных необходим для нормального функционирования сайта. Продолжая пользоваться сайтом, Вы даете согласие на использование cookie-файлов.
