Проблема использования исполнительных листов для легализации денежных средств назрела уже давно. Органы госвласти и Центробанк уже неоднократно поднимали вопрос о необходимости поправок в законодательство, но пока что «воз и ныне там». Тенденция использования недобросовестным бизнесом исполнительных документов только растёт.
В чём «схема» — бизнес обращается в суд, тот выдаёт исполнительные документы, с ними можно обратиться в банк и законно вывести денежные средства.
Как мы видим, суды и Росфинмониторинге считают, что предприниматели этим злоупотребляют — обращаются в суды при отсутствии реального спора и преследуют цель легализации незаконных доходов, т.е. вывода их, в т.ч. за рубеж.
Документы, приравненные к исполнительным листам также могут выдавать комиссии по трудовым спорам, которые создаются на предприятиях для разрешения конфликтных ситуаций, а также нотариусы.
Нотариат — это особая сфера, к которой в последнее время значительно возрастает интерес Росфинмониторинга. Заверенные нотариусами документы также могут использоваться для принудительного взыскания денег даже без обращения в суд.
Из отчёта Росфинмониторинга следует, что общий объём подозрительных операций с участием нотариусов в прошлом году вырос до 25 млрд. рублей.
Но вернёмся к изначальной теме. Итак, 616 млрд. рублей — такой была сумма требований по судебным спорам, к которым был привлечён Росфинмониторинг в 2020 году. Для сравнения, в 2019 году этот показатель был почти в 3 раза меньше — 214 млрд. рублей.
Судебных разбирательств с привлечением Росфинмониторинга в 2020 году состоялось более 5 тыс. Общая сумма отказов по мнимым сделкам, вынесенных судами, составила 71 млрд рублей.
Напомним, что Росфинмониторинг привлекается к разбирательству, когда у судов появляется сомнение относительно непричастности сторон к подозрительным операциям, т.к. именно это ведомство контролирует соблюдения «антиотмывочное» законодательство.
Банки обязаны работать согласно № 115-ФЗ и рекомендациям Центробанка. Главный метод один – блокировка либо отдельных операций или в целом расчётного счёта. Блокируют и добросовестным предпринимателям.
Как говорится в отчёте Росфинмониторинга, когда деньги заблокированы, предприниматели предпочитают идти в суд, чтобы получить исполнительные документы для предъявление в банках или приставам для взыскания.
Как говорят эксперты, в гражданско-правовых спорах нет повышенных стандартов доказывания, и в большинстве случаев суды формально подходят к исследованию доказательств, в т.ч. и из-за перегруженности. Решения вступают в силу, истец получает исполнительный лист и, в итоге, деньги.
Ещё цифры по отчёту Росфинмониторинга за прошлый год:
- в прошлом году банки пресекли вывод в легальный оборот более 190 млрд. рублей «теневого» происхождения;
- на 29% было сокращено количество клиентов, к которым были применены заградительные меры.
Хочется добавить о ситуации с блокировкой счетов предпринимателей, потому что мы по роду деятельности часто с этим сталкиваемся. У нас работают комплаенс-менеджеры, которые помогают с разблокировкой счетов.
Если вы думаете, блокируют только недобросовестныму бизнесу, то ошибаетесь. Например, могут заблокировать счёт ИП даже за то, что перевёл 150 тыс. на личную карту, хотя по законодательству ограничений в этой связи нет. Просто банки обязаны отслеживать подобные операции и реагировать соответствующим образом. А мы помогаем понять, что требуется предоставить банкам, чтобы счёт разблокировали.
Блокируют счета не только банки, но и налоговая — за неуплату налогов или непредставление декларации. Относительно ИП накладывают ограничения и на личные счета тоже, а не только на те, которые связаны с предпринимательской деятельностью.
Суды запрещают это делать (последнее Определение Верховного суда № 307-ЭС21-6593 от 23.08.21), но налоговая продолжает. Наши комплаенс-менеджеры помогают и в этом случае.
Недавно, кстати, смягчили условия блокировки со стороны налоговой, так что должно стать проще работать.
Риск блокировки счетов компании могут проверить в личных кабинетах налогоплательщиков на сайте налоговой. Если он присутствует, приходите, поможем разобраться, как этого избежать.
