Наш специалисты рекомендуют изучить отчёт, т.к. в нём перечислены нарушения, которые выявлены во время проверок. Наши специалисты рекомендуют проверить, выполняет ли ваша компания требования, наложенные законодательством.
Нарушениями являются:
- неосуществление внутреннего контроля — отсутствие постановки на учёт в РФМ и доступа к личному кабинету: это необходимо, чтобы изучить перечни лиц, в отношении которых должны применяться меры по блокированию денежных средств;
- отсутствие правил внутреннего контроля и не назначение должностных лиц, ответственных за их соблюдение;
- несоответствие должностного лица требованиям, в т.ч. к образованию, опыту работы в антиотмывочной системе;
- нарушение требований к подготовке и обучению кадров;
- несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства;
- нарушение порядка идентификации клиентов - непроведение сверки клиентов с перечнями, оценки финансового положения и источников происхождения денежных средств, отсутствие сведений о гражданстве клиента, реквизитах документа, удостоверяющего личность, датах начала и прекращения отношений с клиентом и т.п.;
- нарушение порядка и сроков проверки клиентов на предмет наличия их в перечнях, а также уведомления РФМ о результатах такой проверки;
- нарушение порядка и сроков направления сведений о сделках, подлежащих контролю;
- отсутствие оценки уровня риска совершения клиентом подозрительных операций и непринятие мер по выявлению подозрительных операций.
Если вы думаете, что всё это вас не касается, то РФМ рекомендует изучить ст. 5 и 7.1 № 115-ФЗ от 07.08.01, в которых перечислены все лица, затрагиваемые правилами.
Напомним, что не так давно ведомство предупреждало, что регистрироваться в системе и уведомлять Росфинмониторинг требуется вне зависимости от наличия или отсутствия клиентов.
Если вы всё же не входите в перечень лиц, которые должны регистрироваться в Росфинмониторинге, то не забудьте зарегистрироваться в Роскомнадзоре — новые правила затрагивают практически весь бизнес, у которого есть клиенты (иначе с 1 июня могут ожидать очень большие штрафы).
Перечисленные нарушения были выявлены в ходе проверок, проведённых ведомством в прошлом году. На основании оценки риска в 2024 году территориальными органами Росфинмониторинга проведено более 60 проверок, в ходе которых было выявлено более 300 нарушений требований законодательства в сфере ПОД / ФТ / ФРОМУ.
Лица, допустившие нарушения, были привлечены к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ с назначением наказания в виде штрафа, дисквалификации, а также приостановления деятельности.
Проверки в вышеуказанной сфере также проводились органами прокуратуры, по итогам которых было возбуждено более 80 дел об административных правонарушениях.
