Центробанк регулирует финансовый рынок, он обязан отслеживать и прерывать работу сомнительных предприятий. Накануне представлен очередной отчёт о работе.
И вот вам цифры (в сравнении с первым полугодием прошлого года):
- количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раз;
- нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — в 3 раза;
- нелегальных кредиторов — в 2 раза.
Потери вложивших в них деньги — примерно 12 млрд. рублей. Правда, окончательные реальные объёмы можно будет узнать по результатам уголовных и судебных разбирательств.
В докладе описываются новые тенденции — уход от крупных финансовых пирамид к более мелким, и сокращение срока их жизни до 2,5-3 месяцев. А также уход нарушителей в онлайн, сегодня почти 80% работают через интернет.
Приводят и причины такого взрывного роста — из-за сложившейся экономической ситуации. На фоне такой нестандартной ситуации стали появляться необычные схемы — якобы инвестиционные проекты, предложения «спасти» деньги, вложившись в зарубежные проекты или бумаги, получить «займы» от частных лиц, активно пугали отключением от SWIFT и т.д.
В некотором роде способствует этому законодательство. Например, разрешили оказывать услуги по страхованию онлайн — активизировались нелегальные страховые компании, которые продают поддельные полисы. Чаще всего ОСАГО, по подсчётам, ущерб обманутых покупателей и легальных страховых компаний составил 4,2 млрд. рублей за год.
ЦБ выявляет подобные схемы с помощью современной системы мониторинга и предупреждает о них потребителей, есть даже целый раздел. И, конечно, борется с ними разными способами, включая досудебную блокировку сайтов.
Также Банк России постоянно обновляет рекомендации банкам для борьбы с мошенничеством. Из последнего — блокировать онлайн-банк и доступ в мобильное приложение граждан и бизнеса при подозрительных переводах. Речь о счетах, которые так или иначе уже попадали под пристальное внимание банков.
Среди распространённых схем мошенничества следующие:
- предложения обнулить кредитную историю, после получения денег мошенники исчезают, а кредитные истории, конечно же, остаются нетронутыми;
- предложения погасить кредит за 30% от его стоимости;
- обменять кешбэк на рубли, предоставив банковские данные и смс-код, полученный от банка;
- и даже вложиться в газ, что стало очень популярным в последнее время;
- наконец, после службы безопасности Сбербанка и прокуратуры начали звонить сотрудники операторов сотовой связи, т.к. это что-то новое, люди стали попадаться (кстати, ещё одна тенденция – стали меньше звонить из колоний и тюрем, теперь в основном звонят из ближнего зарубежья).
Кстати, сравните цифры — в общем и целом, мошенникам удалось украсть у клиентов банков 13,5 млрд. рублей за прошлый год. В среднем пострадавшие граждане теряли 12 тыс. рублей, а компании 350 тыс.
Из украденного владельцам вернули только 6,8%, для сравнения, в 2020 году вернули 11,3%, в 2019-ом 14,6%.
Будьте внимательны, не передавайте никому личную и финансовую информацию, и лучше сами перезванивайте по известным вам номерам, чтобы уточнить информацию.
