Объём предоставленных субъектам МСП кредитов в начале лета достиг 1 трлн. рублей, что в 1,4 раза больше, чем в мае, и в 1,7 раза больше, чем в июне 2020 года.
Последний факт наиболее удивителен, потому что в прошлом году большие суммы выдавались МСП на условиях льготного кредитования.
Темпы роста задолженности стали максимальными с января и превысили 32%.
Какие ещё показатели есть в исследовании по состоянию на июнь:
- кредит имеют почти 363 тыс. субъектов МСП;
- от общего числа субъектов МСП (по данным ФНС, их 5,6 млн.) доля заёмщиков составляет 6,2%, что на 0,2 п.п. больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;
- субъектам МСП было предоставлено 158 тыс. кредитов, что больше на 10%, чем в мае, но меньше июня прошлого года на 17%;
- число субъектов МСП, получивших кредит, составило почти 141 тыс., что на 8,9% больше майских показателей, но меньше июня прошлого года на 12,4%;
- средний размер кредита составил 6,7 млн. рублей, для сравнения в июне 2020 года это было 3,2 млн. рублей;
- ставки в рублях составили 8,4% годовых по кредитам сроком до 1 года (на 0,98 п.п. ниже июня прошлого года), по долгосрочным — 8,5% годовых (на 1,48 п.п. выше июня 2020 года);
- больше всего выдано кредитов в отраслях «торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов, операции с недвижимостью, обрабатывающее производство, строительство, деятельность профессиональная, научная и техническая;
- задолженность субъектов МСП составила 6,8 трлн. рублей, увеличившись за месяц на 404 млрд. рублей или на 6,3%, темп прироста задолженности вырос по сравнению с маем, и составил максимальные с января 32,2%.
Возможно, вынудила пандемия, но субъекты МСП поставили ещё один рекорд — в общей задолженности по кредитам всех юрлиц и ИП долг МСП составляет 17,5%.
Это на 2,8 п.п. больше, чем в июне прошлого года, и максимальное значение за 2 последних года.
Теперь про просроченную задолженность субъектов МСП — она составила почти 646 млрд. рублей, снизившись по сравнению с маем на 2,6 млрд. рублей или на 0,4%. При этом число заёмщиков, имеющих просроченную задолженность, выросло до почти 39 тыс., что составляет 10,7% от общего числа.
На 1 июля доля просроченной задолженности составила 9,4%, для сравнения год назад это было 11,2%. Но всё же показатель выше аналогичного показателя по кредитам юрлиц и ИП, которые не являются субъектами МСП.
Недавно, кстати Центробанк проводил опрос относительно льготных кредитов, которые выдавались в рамках государственных мер поддержки предпринимателей. По его данным, до 89% бизнеса, получившие господдержку, её оценили положительно.
Была также поддержка от региональных органов власти. Например, Фонд развития промышленности Санкт Петербурга за полгода одобрил к выдаче 12 займов на общую сумму почти 740 млн рублей.
Среди граждан 73,5% реструктуризировали свои кредиты и займы. За 2020 год банками была проведена реструктуризация 1,8 млн. кредитных договоров на общую сумму порядка 860 млрд. рублей. В ЦБ рекомендовали продлить реструктуризацию кредитов для граждан и субъектов МСП до 1 октября 2021 года.
Также до 30 сентября 2021 года продлевается снятие ограничений по Программе стимулирования кредитования МСП, которая реализуется при поддержке Корпорации «МСП». Для участия в программе предпринимателям необходимо обратиться в один из уполномоченных банков программы, перечень которых можно найти на сайте Корпорации «МСП».
Корпорация МСП, кстати, после скандала с распределением средств, смены руководства и выработки Стратегии развития срала активно отчитываться о результатах деятельности. Например, некоторые результаты за этот год:
- профинансированы 154 проекта МСП в сферах строительства, производства и торговли на сумму 316 млн. рублей, средства пошли на исполнение контрактов по закупкам и пополнение дебиторской задолженности;
- объём средств, предоставленных через инвестиционные платформы, вырос более чем на 50% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Есть и нематериальная поддержка — создан экспертный предпринимательский совет для решения комплексных проблем бизнеса: предприниматели будут обсуждать проблемы бизнеса, верифицировать новые нормативные акты и меры поддержки, защищать от действий госорганов, от ограничительных антиковидных мер.
Запущен автоматизированный чек-ап бизнеса, который уже прошли более 21 тыс. компаний малого и среднего бизнеса. В перспективе чек-ап будет доступен на Цифровой платформе МСП, которую обещали запустить уже осенью.
