+7 (812) 209-16-60

Новые рекорды в кредитовании малого и среднего бизнеса

Банк России выпустил очередной статистический бюллетене «Кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства», в котором подвёл итоги кредитования субъектов МСП за июнь. Цифры интересные.

17.08.2021

Объём предоставленных субъектам МСП кредитов в начале лета достиг 1 трлн. рублей, что в 1,4 раза больше, чем в мае, и в 1,7 раза больше, чем в июне 2020 года. 

Последний факт наиболее удивителен, потому что в прошлом году большие суммы выдавались МСП на условиях льготного кредитования.

Темпы роста задолженности стали максимальными с января и превысили 32%.

Какие ещё показатели есть в исследовании по состоянию на июнь:

  • кредит имеют почти 363 тыс. субъектов МСП;
  • от общего числа субъектов МСП (по данным ФНС, их 5,6 млн.) доля заёмщиков составляет 6,2%, что на 0,2 п.п. больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;
  • субъектам МСП было предоставлено 158 тыс. кредитов, что больше на 10%, чем в мае, но меньше июня прошлого года на 17%;
  • число субъектов МСП, получивших кредит, составило почти 141 тыс., что на 8,9% больше майских показателей, но меньше июня прошлого года на 12,4%;
  • средний размер кредита составил 6,7 млн. рублей, для сравнения в июне 2020 года это было 3,2 млн. рублей;
  • ставки в рублях составили 8,4% годовых по кредитам сроком до 1 года (на 0,98 п.п. ниже июня прошлого года), по долгосрочным — 8,5% годовых (на 1,48 п.п. выше июня 2020 года);
  • больше всего выдано кредитов в отраслях «торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов, операции с недвижимостью, обрабатывающее производство, строительство, деятельность профессиональная, научная и техническая;
  • задолженность субъектов МСП составила 6,8 трлн. рублей, увеличившись за месяц на 404 млрд. рублей или на 6,3%, темп прироста задолженности вырос по сравнению с маем, и составил максимальные с января 32,2%.

Возможно, вынудила пандемия, но субъекты МСП поставили ещё один рекорд — в общей задолженности по кредитам всех юрлиц и ИП долг МСП составляет 17,5%. 

Это на 2,8 п.п. больше, чем в июне прошлого года, и максимальное значение за 2 последних года. 

Теперь про просроченную задолженность субъектов МСП — она составила почти 646 млрд. рублей, снизившись по сравнению с маем на 2,6 млрд. рублей или на 0,4%. При этом число заёмщиков, имеющих просроченную задолженность, выросло до почти 39 тыс., что составляет 10,7% от общего числа.

На 1 июля доля просроченной задолженности составила 9,4%, для сравнения год назад это было 11,2%. Но всё же показатель выше аналогичного показателя по кредитам юрлиц и ИП, которые не являются субъектами МСП.

Недавно, кстати Центробанк проводил опрос относительно льготных кредитов, которые выдавались в рамках государственных мер поддержки предпринимателей. По его данным, до 89% бизнеса, получившие господдержку, её оценили положительно. 

Была также поддержка от региональных органов власти. Например, Фонд развития промышленности Санкт Петербурга за полгода одобрил к выдаче 12 займов на общую сумму почти 740 млн рублей. 

Среди граждан 73,5% реструктуризировали свои кредиты и займы. За 2020 год банками была проведена реструктуризация 1,8 млн. кредитных договоров на общую сумму порядка 860 млрд. рублей. В ЦБ рекомендовали продлить реструктуризацию кредитов для граждан и субъектов МСП до 1 октября 2021 года.

Также до 30 сентября 2021 года продлевается снятие ограничений по Программе стимулирования кредитования МСП, которая реализуется при поддержке Корпорации «МСП». Для участия в программе предпринимателям необходимо обратиться в один из уполномоченных банков программы, перечень которых можно найти на сайте Корпорации «МСП».

Корпорация МСП, кстати, после скандала с распределением средств, смены руководства и выработки Стратегии развития срала активно отчитываться о результатах деятельности. Например, некоторые результаты за этот год:

  • профинансированы 154 проекта МСП в сферах строительства, производства и торговли на сумму 316 млн. рублей, средства пошли на исполнение контрактов по закупкам и пополнение дебиторской задолженности;
  • объём средств, предоставленных через инвестиционные платформы, вырос более чем на 50% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. 

Есть и нематериальная поддержка — создан экспертный предпринимательский совет для решения комплексных проблем бизнеса: предприниматели будут обсуждать проблемы бизнеса, верифицировать новые нормативные акты и меры поддержки, защищать от действий госорганов, от ограничительных антиковидных мер. 

Запущен автоматизированный чек-ап бизнеса, который уже прошли более 21 тыс. компаний малого и среднего бизнеса. В перспективе чек-ап будет доступен на Цифровой платформе МСП, которую обещали запустить уже осенью.

Читайте также

15 Октября 2021
Разработаны требования к страховкам, которые продаются вместе с потребительскими кредитами

Центробанк решил установить одинаковые требования к полисам страхования жизни и здоровья заёмщиков, а также к раскрытию информации об условиях договора страхования. Опубликован проект Указания Банка России.

15 Октября 2021
Три весёлых (нет) случая, когда физлицу заблокировали карту (и не только)

Сегодня хотим рассказать вам о двух случаях блокировки счетов ИП и самозанятому, которые попались нам на глаза в последнее время. И ещё один случай про блокировку, но не счёта, так сказать, креатив от налоговой.

14 Октября 2021
Вот и до вас добрались: блокировать банковские счета физлиц будут по-новому

Росфинмониторинг разработал законопроект, вводящий внесудебный механизм приостановления операций по счетам физических лиц.

Оставьте заявку
на бесплатную консультацию

Я ознакомлен и согласен на обработку персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Наши филиалы

Офис «На Васильевском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, 26-я линия В.О., д. 15к2, оф. 307 (БЦ «Биржа»)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Восстания»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Суворовский пр., д. 2-Б, оф. 311
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Московском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 109, оф. 403
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «Северный»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, ул. Бутлерова, д. 42, оф. 411 (4 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Ленинском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Трамвайный пр., д. 14, оф. 305 (3 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «Комендантский»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, ул. Уточкина, д. 3к2, офис 12 (3 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис управления
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Лиговский пр-кт., д. 73, офис 512
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис "Новгород"
Адрес:  г. Великий Новгород, ул. Большая Санкт-Петербургская, 39с10, оф. 317
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт

Спасибо, ваше сообщение отправлено

Сообщение не отправлено! Проверьте правильность введеных данных!

Спасибо за подписку

Подписка не оформлена! Проверьте правильность введеных данных!

Подписка на данный Email уже совершена! Спасибо за подписку!

Доехать

Позвонить