Веб-сервис автоматизирует получение информации из «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».
Обратите внимание, только на финансовом, в отношении компаний из других сфер придётся самостоятельно проявлять бдительность.
Собственно, на официальном сайте Банка России можно скачать сам список, он предоставляется в формате xlsx, но содержит не совсем полную информацию о компаниях (не всегда есть ИНН, адрес, сайт и другие сведения).
В веб-сервисе удобно совершать поиск компании по реквизитам — можно по названию, ИНН, физическому адресу или адресу сайта. ЦБ РФ предлагает компаниям наладить работу со списком в удобном для них виде.
Таким образом Центробанк предполагает настроить обмен информацией между участниками финансового рынка и компаниями, заинтересованными в использовании списка.
Обращаясь к нелегальным поставщикам товаров и услуг, вы рискуете потерять не только деньги, но и своё время, предупреждают в ЦБ РФ.
Предупреждение своевременное, т.к. внесение компании в список не означает прекращение её деятельности.
Сообщается, что Банк России не имеет полномочий вмешиваться в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами, равно как и выплачивать компенсации пострадавшим от нелегальной финансовой деятельности
При этом регулятор всё же принимает меры по пресечению незаконной финансовой деятельности — добивается блокировки сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами и др.
Сам список компаний с признаками нелегальной деятельности формируется на основе системы мониторинга, а также сведений, предоставляемых банками и другими участниками информационного обмена с регулятором. Предусматривается возможность для граждан анонимно сообщить о нелегальной деятельности компаний.
Список ведётся с начала 2020 года, и на данный момент насчитывает более 20 тыс. компаний.
Причём в него включены не только подозрительные МФО или онлайн-компании с признаками финансовой пирамиды, но и, например, ювелирные салоны и ломбарды с признаками нелегального кредитора.
Также в списке можно найти сети салонов связи, комиссионные магазины и даже тепличные комплексы, которые, по оценке ЦБ РФ, ведут нелегальную деятельность. Довольно много в списке экономических игр.
Так что, если вы собираетесь посетить привычный вам магазин или сыграть онлайн в игру, можете проверить их на добросовестность с помощью нового сервиса ЦБ РФ.
Предупреждают, что список содержит только сведения о юрлицах и не содержит сведения об ИП и гражданах.
Как поясняют в ЦБ, участник финансового рынка должен иметь лицензию Банка России и быть включённым в Справочник финансовых организаций, иначе её могут посчитать действующей нелегально.
Если организация не согласная с внесением её в список (мы подозреваем, что многие предприниматели даже не знают о существовании такого списка и включении их в него), то может обжаловать решение регулятора. Обратиться можно через интернет-приёмную или по «Почте России».
Напомним, что не так давно Банк России открыл доступ к платформе «Знай своего клиента».
