+7 (812) 209-16-60

Вот и до вас добрались: блокировать банковские счета физлиц будут по-новому

Росфинмониторинг разработал законопроект, вводящий внесудебный механизм приостановления операций по счетам физических лиц.

14.10.2021

О чём идёт речь в законопроекте — следует разрешить правоохранительным и иным государственным органам принимать решения о блокировке счетов физлиц во внесудебном порядке.

Это может происходить в случае, когда человека подозревают в финансировании:

  • незаконного оборота наркотиков, психотропных веществ и т.д.;
  • терроризма;
  • экстремизма;
  • публичных мероприятий с нарушением установленного порядка.

В общем-то, основания и механизм блокировки предлагается аналогичный тому, который уже действует в отношении организаций и ИП, только с некоторыми оговорками.

В частности, о том, что полностью счёт блокировать нельзя, человеку надо что-то есть и кормить детей. 

Что прописывается в проекте. В частности, что решение о блокировке без суда будет приниматься только в исключительных случаях. Основания для такого решения должны быть достаточными, предварительно подтверждёнными и задокументированными.

Принимать подобные решения будет только руководящий состав МВД, ФСБ, Росфинмониторинга, а также некоторые руководители территориальных подразделений.

После принятия решения в 24 часа обязательно следует уведомить Генерального прокурора или его замов, которые, в свою очередь, могут опротестовать решение. На рассмотрение протеста даётся 48 часов. 

Без решения суда заблокировать банковский счёт смогут только на 10 дней. Продление возможно, но только по решению суда. 

При этом решение суда о блокировке счёта и денежных средств не может распространяться на заработную плату.

Суд может оставить гражданину какую-то сумму на необходимые траты – оплату коммунальных платежей, налогов и др. Либо принять решение о назначение ежемесячной выплаты для обеспечения жизнедеятельности владельцев заблокированных счетов и находящихся на их иждивении членов семьи. 

Зачем всё это нужно — как сообщают инициаторы в пояснительной записке, при подготовке использовалась информация правоохранительных органов об актуальных схемах противоправных деяний, пресечение которых невозможно с использованием существующих правовых механизмов. 

Для совершения преступлений используются счета, вклады или электронные средства платежа, открытые на небольшой срок на подставных лиц, или с использованием процедур, не требующих идентификации владельцев, поэтому блокирование судебным решением в данных случаях не работает и нужен вот такой внесудебный инструмент. 

Инициаторы рассчитывают, что для всей территории России будет приниматься около 17 подобных решений, в неделю – около 120. Это посчитали на основе данных за 2019 и 2020 годы. Соответственно, если взять актуальное количество кредитных организаций, на сентябрь 2021 года их 757, то в каждый банк поступить около 10 решений о приостановлении операций.

В общем, в связи со всем этим Кодекс административного судопроизводства РФ дополнят новой гл. 273 «Производство по административным делам о приостановлении операций, связанных со списанием денежных средств с банковским счетов (вкладов) ‎или с уменьшением остатка электронных денежных средств при использовании электронных средств платежа».

Чем это может грозить всем нам, как обычным гражданам, которые получают разные платежи и переводы на карту и в свою очередь совершают платежи и переводы? Вероятно, тем же, с чем сталкиваются сейчас юрлица и ИП — большим количеством блокировок счетов по самым разным основаниям.

Сегодня всё больше граждан предпочитают безналичный расчёт. От наличных, конечно, ещё совсем не отказались, но всё большее количество физиц предпочитают держать деньги на картах и рассчитываться безналично. Об этом говорят разного рода исследования, например, недавнее Центробанка — 58% граждан не обходятся без банковских карт. 

Или вот последнее исследование Райфайзенбанка — 10% людей полностью отказались от наличных денежных средств. 

Сегодня наша комплаенс-служба помогает только компаниям разблокировать счета, подтвердить реальность и законность операций. Кто знает, не придётся ли в будущем открывать такую службу и для физлиц. А пока — обращайтесь, если у вас есть такая проблема

Читайте также

03 Декабря 2021
Новый сервис ФНС: разблокировка счёта онлайн

В ноябре вступило в силу новое обновление, согласно которому теперь можно подать заявление на разблокировку счёта онлайн (письмо ФНС от 17.11.21).

02 Декабря 2021
Новые полномочия и инструменты Банка России

Хотим рассказать вам о том, какие новые полномочия и инструменты появились у Банка России, и как это поможет защищать нас от мошенников и регулировать рынок.

03 Декабря 2021
Новый антирекорд: работники по всей стране массово увольняются по собственному желанию

С апреля по сентябрь текущего года по собственному желанию уволились около 60% всех уволенных россиян, а сократили всего 7%. Это два абсолютных рекорда за историю наблюдений за рынком труда.

Оставьте заявку
на бесплатную консультацию

Я ознакомлен и согласен на обработку персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Наши филиалы

Офис «На Васильевском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, 26-я линия В.О., д. 15к2, оф. 307 (БЦ «Биржа»)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Восстания»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Суворовский пр., д. 2-Б, оф. 311
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Московском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 109, оф. 403
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «Северный»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, ул. Бутлерова, д. 42, оф. 411 (4 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Ленинском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Трамвайный пр., д. 14, оф. 305 (3 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «Комендантский»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, ул. Уточкина, д. 3к2, офис 12 (3 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис управления
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Лиговский пр-кт., д. 73, офис 512
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис "Новгород"
Адрес:  г. Великий Новгород, ул. Большая Санкт-Петербургская, 39с10, оф. 317
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт

Спасибо, ваше сообщение отправлено

Сообщение не отправлено! Проверьте правильность введеных данных!

Спасибо за подписку

Подписка не оформлена! Проверьте правильность введеных данных!

Подписка на данный Email уже совершена! Спасибо за подписку!

Доехать

Позвонить