+7 (812) 209-16-60

Сколько россияне отдали мошенникам в прошлом году

По подсчётам банка России, в 2022 году граждане переводили мошенникам в среднем по 50-100 тыс. рублей. Те, кто вкладывались в финансовые пирамиды, потеряли около 5-6 млрд. При этом общие потери от действий мошенников удалось снизить на 30-35%.

16.03.2023

Телефонные мошенники

Банк России подводит итоги 2022 года, которые никого, наверное, уже не удивляют. В частности, за прошлый год:

  • 83% граждан хотя бы 1 раз столкнулись с попытками мошенничества в банковской сфере;
  • 6 млн. звонков совершали мошенники за день;
  • по итогам телефонных разговоров было украдено 14 млрд. рублей;
  • максимально похитили за 1 раз 500 млн.;
  • на 200 млрд. рублей граждане пытались оформить кредиты после переговоров с мошенниками. 

В 2022 году Банк России инициировал блокировку 756 тыс. мошеннических телефонных номеров, что в 4 раза больше, чем в 2021 году. Это максимум с начала такой работы в 2019 году.

Из последних тенденций — мошенники обвиняют клиентов банков в измене Родине и обещают до 20 лет лишения свободы. 

Звонят якобы сотрудники полиции или ФСБ, рассказывают, что сотрудник банка украл данные счетов клиента и переводит деньги в пользу армии Украины. Но ответственность лежит на владельце карты и он может обвинен в государственной измене.

В итоге мошенники вынуждают людей перевести деньги на их счета, и дополнительно оформить кредиты.

Кстати, в Сбере посчитали, что более 50% звонков мошенников совершается от имени «сотрудника правоохранительных органов», 27% от лица «службы безопасности банка», 12% от «технической поддержки».

За 2022 год Сбер получил 5 млрд. сообщений о попытках мошенничества, в 25% случаях мошенники хотели похитить кредитные, а не личные финансы. Интересно, что 3 раза мошенниками удалось вынудить людей поджечь банкоматы и устройства самообслуживания клиентов.

В конце весны Сбер намерен запустить новый механизм по возврату денежных средств клиентам — деньги вернут сразу, а потом банк сам будет добиваться возврата денег через суд.

За 2022 год банки вернули обманутым клиентам 618,4 млн. рублей или 4,4% от всего объёма краж. 

Вообще, на данный момент закон не обязывает банки возвращать деньги, особенно украденные с помощью приёмов социальной инженерии, но они всё равно стараются помочь. 

Общение через мессенджеры

По подсчётам Минцифры, до 80% краж денежных средств производилось именно через WhatsApp — мошенники устанавливают в профиле логотип банка, представляются сотрудниками, узнают личные данные и используют их по своему усмотрению.

Напомним, что с 1 марта 2023 года действует закон, по которому банкам, брокерам, управляющим, НПФ, депозитариям и страховщикам запрещено передавать информацию клиентам в иностранных мессенджерах. 

Список мессенджеров установил Роскомнадзор. 

В банке ВТБ оценили, что за год возросло количество звонков через мессенджеры:  

  • в начале 2022 года через мессенджеры звонили 10% от общего числа мошенников; 
  • в начале 2023 года — 55%, прогноз к концу года до 80%.

ВТБ намерен в первом полугодии начать тестирование определителя номера для входящих звонков в мессенджерах.

По оценке аналитиков банка, в целом в 2022 году мошенники в 3 раза чаще атаковали клиентов, чем в 2021-ом. Удалось предотвратить почти 7 млн. попыток украсть деньги; заблокировано 24 тыс. мошеннических ресурсов в интернете.

Помимо использования мессенджеров, учащаются случаи краж с использованием мобильных приложений и социальных сетей. В 2022 году Банк России заблокировал более 2 тыс. страниц в соцсетях и прекратил работу нескольких десятков приложений. Общее количество направленных на блокировку ресурсов более 15 тыс.

Минцифры запустили систему мониторинга фишинговых сайтов — она автоматически выявляет сайты, которые маскируются под официальные ресурсы госорганов, компаний, маркетплейсов, соцсетей и др. 

Но можно и пожаловаться, если вы обнаружили мошеннический сайт, по адресу: https://paf.occsirt.ru. 

Новая тенденция — дистанционные платежи

По оценкам Центробанка, впервые за 7 лет стало меньше хищений средств непосредственно со счетов — мошенники изменили подход: активнее стали применять кражи денег через дистанционные платежи и покупки в интернете. 

Через получение доступа к мобильному и интернет-банкингу с помощью приёмов социальной инженерии украли около 9,3 млрд. рублей. Общий ущерб составил 14,2 млрд., что больше 2021 года на 4,3%. 

При этом впервые за 7 лет количество операций без согласия клиентов снизилось на 15,3% или до 877 тыс.

Банк Росси рекомендует банкам приостанавливать дистанционный доступ к управлению счётом лицам, находящимся в базе ФинЦЕРТ. Это позволяет сокращать количество операций без согласия клиентов.

ФинЦЕРТ — это Центр взаимодействия и реагирования Банка России, через него банки обмениваются информацией, в т.ч. о мошенниках.

Подписки

Снятие денег даже легальными ресурсами вызывает возмущение, когда вы на них не подписывались или забыли вовремя отключить. Что говорить о нелегальных схемах с подписками. 

Одна из таких схем действовала в прошлом году — мошенники от имени известных брендов рассылали людям информацию об акции, по которой пицца или бутылка вина предлагались всего за 1 рубль. После того, как люди оплачивали покупку, данные карт привязывались к платным сервисам с регулярными списаниями. Списывали до 1 тыс. рублей раз в 5 дней — такие платежи у антифрод-систем банков преимущественно не вызывают подозрений.

Отписаться от таких сервисов подписок не всегда получается. 

В 2022 году Банк России открыл Центры защиты прав потребителей в Ростове-на-Дону, Екатеринбурге и Нижнем Новгороде. 

Они рассматривают обращения граждан со всей страны — по принципу «свободной кассы» независимо от региона. 

А также ведут проекты по повышению финансовой грамотности. 

Если вы попали в руки мошенников и не знаете, что делать, обращайтесь в эти специализированные центры. 

Портрет клиента, подверженного мошенничеству

И напоследок — обобщённый портрет клиента, который наиболее уязвим для мошенников, составлен аналитиками Банка России. Вот он как раз удивляет, ведь получается, что на мошеннические уловки поддаются взрослые люди, наиболее активная и трудоспособная часть населения. По идее, эти люди, которые уже не подростки, но ещё не пенсионеры, наоборот, должны менее всего поддаваться на подобные вещи. 

Итак, портрет клиентов банков, которые чаще всего поддаются мошенникам, — мужчины 25-44 лет со средним образованием и достатком, которые проживают в городах. 

Если подробнее, то 

  • пол — 50,4% случаев обмана приходится на мужчин, 49,6% на женщин;
  • проживание — 75% жертв мошенников среди горожан, 25% среди сельских жителей;
  • возраст — в 37,4% случаев (чаще остальных возрастных групп) обманывают тех, кому 25-44 лет, в 29% обманывают клиентов 45-64 лет, на третьем месте пенсионеры старше 65 лет;
  • образование — 48% случаев обмана приходится на людей со средним образованием, 30% на людей с высшим образованием, 23% на людей с общим образованием.

Читайте также

28 марта 2024
Миллиарды рублей на информсистему, которая «полностью не востребована»

Накануне состоялся отчёт Счётной палаты о работе в 2023 году в Государственной думе.

27 марта 2024
Разъяснения ФНС о камеральных проверках, уточнённых декларациях и возврате НДФЛ

Продолжается декларационная кампания для физлиц и остаётся всё меньше времени для сдачи декларации по форме 3-НДФЛ, напоминают в налоговых органах. В последнее время эта тема лидирует в рейтинге наиболее популярных вопросов, поступивших в Контакт-центр ФНС. Предлагаем вам топ ответов.

26 марта 2024
Как узнать режим налогообложения и сколько работников может быть у ИП

Отвечаем на несколько вопросов, которые задают специалистам «Берегов Невы» владельцы бизнесов.

Оставьте заявку
на бесплатную консультацию

Я ознакомлен и согласен на обработку персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Наши филиалы

Офис «На Васильевском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, 26-я линия В.О., д. 15к2, оф. 307 (БЦ «Биржа»)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Восстания»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Суворовский пр., д. 2-Б, оф. 311
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Московском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 109, оф. 412
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «Северный»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, ул. Бутлерова, д. 42, оф. 411 (4 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Ленинском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Трамвайный пр., д. 14, оф. 305 (3 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис управления
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Лиговский пр-кт., д. 73, офис 512
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт

Спасибо, ваше сообщение отправлено

Сообщение не отправлено! Проверьте правильность введеных данных!

Спасибо за подписку

Подписка не оформлена! Проверьте правильность введеных данных!

Подписка на данный Email уже совершена! Спасибо за подписку!

Доехать

Позвонить