До конца лета эта сумма будет составлять по-прежнему 1 млн. рублей, а с 29 августа — 5 млн., согласно приказу Росфинмониторинга № 52 от 13.03.23 (приказ вступит в силу 29 августа и будет действовать 730 дней).
Для обязательного контроля также должны соблюдаться следующие условия:
- юрлицо или ИП в течение года, предшествующего операции, получали денежные средства со счёта в подразделении Центрального банка на балансовом счёте № 40102 «Единый казначейский счёт»;
- денежные средства переводятся в пользу получателя, отнесённого к высокому или среднему уровню риска совершения подозрительных операций.
Контроль возлагается на банки, которые должны будут передавать соответствующую информацию в ведомство.
Напомним, что некоторые операции с денежными средствами и имуществом юрлиц и ИП подлежат обязательному контролю, если сумма превышает установленное значение.
Все виды операций прописаны вст. 6 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю» № 115-ФЗ от 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
В 2022 году Росфинмониторингу бли даны новые полномочия — дополнительно устанавливать виды операций, подлежащих обязательному контролю, а также регулировать суммы, на которые они совершаются (закон № 331-ФЗ от 14.07.22).
С тех пор ведомство планомерно повышает суммы, подлежащие обязательному контролю. Например, до прошлого года это было 600 тыс. рублей, в июле 2022 года повысили до 1 млн., а теперь до 5 млн. рублей.
О каких операциях идёт речь:
- с наличными денежными средствами;
- с банковскими вкладами;
- с цифровыми финансовыми активами;
- с недвижимостью;
- по договорам лизинга;
- операции с участием физлиц и компаний из стран, которые заподозрены в отмывании денежных средств;
- операции НКО и др.
Для каждой операции установлены свои критерии и суммы. Например, обязательному контролю подлежат почтовое переводы денежных средств на сумму от 100 тыс. рублей, по возврату неиспользованных авансов за мобильную связь в том же размере от 100 тыс., а вот ставки в азартных играх — уже на сумму от 600 тыс. рублей.
Информацию об операциях в Росфинмониторинг должны передавать не только банки, но и многие другие организации, например, мы как обслуживающая бухгалтерия. А также обязательным контролем занимаются страховые и микрофинансовые организации, ювелиры, ломбарды, юридические и агентства недвижимости, аудиторы, нотариусы, адвокаты и др.
