Регулятор составляет схемы структур собственности финансовых организаций, которые содержат в т.ч. информацию о бенефициарах. И недавно представители ЦБ озаботились тем, что схемы эти не всегда понятны широкой аудитории, т.к. они слишком многоуровневые и сложные.
Поэтому был подготовлен обучающий материал, чтобы любое заинтересованное лицо смогло самостоятельно разобраться в информации. Полезно будет, как утверждают в Центробанке, и физлицам, и компаниям.
- Физлица, как потенциальные клиенты тех самых финансовых организаций, смогут использовать информацию для выбора финорганизации.
- Организации также смогут более внимательно подходить к выбору компании, в которой будут находиться их деньги.
- А сами финансовые организации могут брать обучающие материалы для примера при подготовке собственных документов, которые они обязаны подавать в ЦБ.
Итак, в отношении каких финансовых организаций вы можете узнать что-то новое:
- кредитных организаций;
- негосударственных пенсионных фондов;
- страховых организаций;
- управляющих компаний;
- микрофинансовых компаний.
Какая предоставляется информация — о владельцах и лицах, которые осуществляют контроль и оказывают значительное влияние в вышеуказанных организациях. Информация предоставляется самими финорганизациями и регулярно обновляется.
Обучающие материалы научат всех желающих читать и понимать структуры собственности. Вы узнаете, кто является:
- акционером (участником) финансовой организации;
- её конечным собственником;
- контролёром и лицом, оказывающим значительное влияние на деятельность финансовой организации;
- единоличным исполнительным органом (руководителем) её крупных владельцев — юридических лиц;
- номинальным держателем акций или доверительным управляющим.
Как считает ЦБ, физлица начнут более внимательно выбирать финорганизации для вложения своих денежных средств и других финансовых активов (например, ценных бумаг), получения займов, проведения иных финансовых операций.
«При принятии решений о сделках со своим имуществом полезно знать не только финансовые показатели деятельности финансовой организации, параметры и качество услуг и сервиса, но и надёжность того, кто находится по «ту сторону» договора и определяет стратегию и направления деятельности организации», — считают в ЦБ.
Вот вам для примера «Альфа-банк». По ссылке под инфографикой вы можете узнать, что именно означают все эти блоки и цвета.
