+7 (812) 209-16-60

Памятка ЦБ: как разобраться в структуре собственности финансовых организаций

Если вы решили тщательно подойти к выбору банка для обслуживания, то сперва пройдите обучающий материал, подготовленный Банком России.

09.12.2021

Регулятор составляет схемы структур собственности финансовых организаций, которые содержат в т.ч. информацию о бенефициарах. И недавно представители ЦБ озаботились тем, что схемы эти не всегда понятны широкой аудитории, т.к. они слишком многоуровневые и сложные.

Поэтому был подготовлен обучающий материал, чтобы любое заинтересованное лицо смогло самостоятельно разобраться в информации. Полезно будет, как утверждают в Центробанке, и физлицам, и компаниям.

  • Физлица, как потенциальные клиенты тех самых финансовых организаций, смогут использовать информацию для выбора финорганизации.
  • Организации также смогут более внимательно подходить к выбору компании, в которой будут находиться их деньги.
  • А сами финансовые организации могут брать обучающие материалы для примера при подготовке собственных документов, которые они обязаны подавать в ЦБ.

Итак, в отношении каких финансовых организаций вы можете узнать что-то новое:

  • кредитных организаций;
  • негосударственных пенсионных фондов;
  • страховых организаций;
  • управляющих компаний;
  • микрофинансовых компаний.

Какая предоставляется информация — о владельцах и лицах, которые осуществляют контроль и оказывают значительное влияние в вышеуказанных организациях. Информация предоставляется самими финорганизациями и регулярно обновляется.

Обучающие материалы научат всех желающих читать и понимать структуры собственности. Вы узнаете, кто является:

  • акционером (участником) финансовой организации;
  • её конечным собственником;
  • контролёром и лицом, оказывающим значительное влияние на деятельность финансовой организации;
  • единоличным исполнительным органом (руководителем) её крупных владельцев — юридических лиц;
  • номинальным держателем акций или доверительным управляющим.

Как считает ЦБ, физлица начнут более внимательно выбирать финорганизации для вложения своих денежных средств и других финансовых активов (например, ценных бумаг), получения займов, проведения иных финансовых операций.

«При принятии решений о сделках со своим имуществом полезно знать не только финансовые показатели деятельности финансовой организации, параметры и качество услуг и сервиса, но и надёжность того, кто находится по «ту сторону» договора и определяет стратегию и направления деятельности организации», — считают в ЦБ.

Читайте также

21 июня 2024
Кого исключат из реестра МСП после 10 июля

У компаний, включённых в реестр МСП, осталось около 10 дней на то, чтобы сдать отчётность, если они её почему-то ещё не сдали.

20 июня 2024
Новые правила предоставления отсрочки или рассрочки по налогам

С 30 июня начинает действовать приказ ФНС № ЕД-7-8/137@ от 16.02.24, который меняет правила для получения отсрочки по уплате налогов и взносов, а также инвестиционного налогового кредита.

19 июня 2024
Проводите операции с долями или смену состава участников ООО за один день

В ФНС сообщили, что до суток сократили государственную регистрацию изменений в ЕГРЮЛ, касающуюся состава участников или распределения долей в ООО по нотариальным сделкам.

Оставьте заявку
на бесплатную консультацию

Я ознакомлен и согласен на обработку персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Наши филиалы

Офис «На Васильевском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, 26-я линия В.О., д. 15к2, оф. 307 (БЦ «Биржа»)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Восстания»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Суворовский пр., д. 2-Б, оф. 311
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Московском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 109, оф. 412
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «Северный»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, ул. Бутлерова, д. 42, оф. 411 (4 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис «На Ленинском»
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Трамвайный пр., д. 14, оф. 305 (3 этаж)
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт
Офис управления
Адрес:  г. Санкт-Петербург, Лиговский пр-кт., д. 73, офис 512
Время работы:  9:00-18:00 Пн-Пт

Спасибо, ваше сообщение отправлено

Сообщение не отправлено! Проверьте правильность введеных данных!

Спасибо за подписку

Подписка не оформлена! Проверьте правильность введеных данных!

Подписка на данный Email уже совершена! Спасибо за подписку!

Доехать

Позвонить