+7 (812) 209-16-60
Заказать звонок
Мы перезвоним вам
Внимание! Наш офис на Гражданке переехал!
Close
Только вперёд.
Откройте запасной банковский счёт бесплатно

При приостановке основного счёта запасной счёт в другом банке не даст остановиться вашему бизнесу.
о чем речь?
Из-за требований со стороны государства, банки обязаны запрашивать документы по любой операции, вызывающей подозрения в нарушении 115 ФЗ "О противодействии отмыванию ...доходов"
Нередко это ведёт к приостановке операций по счетам компании до выяснения.
Какие операции могут быть подозрительными?
  1. Снятие наличных денежных средств
  2. ВЭД
  3. Транзитный характер деятельности
  4. Расчеты с сомнительными контрагентами
Почему данные операции требуют повышенного внимания?
  • Наличные денежные средства могут быть использованы для взяток, выплат зарплат в конвертах и т.п.
  • ВЭД часто бывает связан с выводом денег из страны в так называемые "оффшорные зоны"
  • Транзитные операции могут являться связующим звеном цепочки, в конце которой - вывод денежных средств за рубеж или их обналичивание. См. пункт 1.
  • Работа с контрагентами с признаками "фирм-однодневок" - возможны подозрения по всем пунктам.
и Что тогда?
Если операции по счёту приостановлены, вы не можете отправлять платежи - контрагентам в виде платежей, а бывает, что и государству в виде налогов и пошлин.
С первыми еще можно договориться об отсрочке, а вот со вторыми - лучше не шутить.


Кстати, в некоторых случаях до вас отправленные платежи также не дойдут.
Как этого можно избежать?
  1. Своевременно предоставляйте в банк интересующую его информацию!
  2. Не пренебрегайте хранением всех документов по каждой хозяйственной операции!
  3. Не стесняйтесь обращаться в банк с любыми вопросами!
  4. Следите за актуальностью сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ и предоставляемых в банк!
Почему эти моменты требуют повышенного внимания?
  • Если вы игнорируете требования банка о предоставлении документов по тем или иным операциям - сразу возникают подозрения в сомнительности вашей деятельности.

  • Если вы не храните документы - будет сложно оперативно предоставить их по запросу банка.

  • Если вы сомневаетесь в контрагенте, волнуетесь по поводу оплаты планируемой большой сделки и т.п. - пообщайтесь с менеджером банка, лучше предупредить банк заранее, чем потом разблокировать счёт.

  • Раз в год банк обязан актуализировать сведения о своих клиентах, в случае каких-то сомнений - может делать это чаще. Если игнорировать требования банка уточнить юр.адрес ООО или паспортные данные руководителя - счёт будет заблокирован до выяснения.
КАК ОБЕЗОПАСИТЬ СЕБЯ?
Если у вас есть второй счёт в другом банке - волноваться не о чем.

Откройте запасной счёт в банке-партнёре Берегов Невы.
Left
Right
Почему стоит открыть счёт через нас?
Наши клиенты - на особом счету в банках: лояльность банка выше, когда клиент приходит от хорошо известного ему партнёра.
Берега Невы - один из лидеров по привлечению клиентов в банки Санкт-Петербурга.
Мы рекомендуем только те банки, о которых положительно отзываются наши клиенты.
Как это происходит?
1
Собираем документы
Подготовьте все документы по списку. Список дадим. Документы проверим.
2
Передаём в банк
Банк проверяет все документы и выдаёт первичное одобрение на открытие счёта
3
Встреча с банком
Руководитель лично встречается с представителем банка для интервью и подписания документов.
Бесплатная консультация по открытию счёта
Хорошо, если уже есть опыт работы с тем или иным банком – тогда вы скорее всего уже понимаете, какие услуги нужны именно вам, сколько вы готовы платить за услуги банка, и какой уровень сервиса и режим доступности услуг будут полностью отвечать вашему стилю работы. А если опыта еще нет?

Неудобно звонить? С нашими рекомендациями можно ознакомиться в отдельной статье.
Заявка на бесплатную консультацию
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных.
Бесплатная консультация по открытию счёта
Хорошо, если уже есть опыт работы с тем или иным банком – тогда вы скорее всего уже понимаете, какие услуги нужны именно вам, сколько вы готовы платить за услуги банка, и какой уровень сервиса и режим доступности услуг будут полностью отвечать вашему стилю работы. А если опыта еще нет?

Неудобно звонить? С нашими рекомендациями можно ознакомиться
в отдельной статье.
Законодательные и нормативные документы, регламентирующие работу банка в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
  • Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 года

  • Положение Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

  • Положение Банка России от 2 марта 2012 г. № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями)

  • Письмо ЦБ РФ от 26 декабря 2005 г. № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций»

  • Письмо ЦБ РФ от 31 декабря 2014 г. № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»